Официально Краудлендинг в России появился в 2019 году с принятием Федерального закона № 259-ФЗ от от 02.08.2019 г. «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ», и с тех пор онлайн-инвестирование привлекает все больше сторонников.
Даже несмотря на все пандемийные ограничения, рынок краудлендинга России в 2020 году составил 7 млрд. рублей. За 10 месяцев текущего года объем рынка уже превысил прошлогодний показатель, а по итогам всего года прогнозируется объем на уровне 11 млрд. рублей (более 50% прироста год к году).
При этом краудлендингу в России точно есть куда расти: в развитых экономиках на долю краудлендинга приходится от 2 до 5% инвестиций, в то время как в России это всего 0,15%.
Этим объясняется и быстрый рост числа инвестиционных платформ: уже сейчас в реестре ЦБ РФ находится 50 таких организаций. Они предлагают инвесторам разнообразные продукты от займов на пополнение оборотных средств и приобретение недвижимости, до структурированных займов и облигаций.
Наличие большого количества игроков и разнообразных инвестиционных предложений говорят о готовности рынка краудлендинга России к появлению на нем маркетплейса. По этому пути развития идут почти все рынки в мире и у нас в стране: например, в ритейле это: OZON или Wildberries, в банковской и страховой сфере — недавно появившиеся финансовые супермаркеты Сравни.ру и Банки.ру.
Опыт показывает, что маркетплейс дает сильный толчок для развития рынка, приносит удобство и выгоду как покупателям (инвесторам), так и продавцам (инвестиционным платформам).
Чем это удобно инвесторам?
Любой опытный инвестор стремится к диверсификации своего портфеля, инвестируя не только в разные займы на одной платформе, но и вкладывает деньги одновременно на различных инвестиционных платформах. Инвестору часто интересен конкретный заемщик или проект, а не платформа, на которой он привлекает инвестиции.
При таком подходе инвестору приходится:
- регистрироваться на каждой платформе;
- разбираться с функциональностью, документами и интерфейсом каждой системы;
- постоянно переключаться между платформами для инвестирования;
- самостоятельно вести сводную аналитику по своим инвестициям.
При этом бывает сложно оценить качество той или иной инвестиционной платформы по причине их разного подхода к раскрытию и трактовке публичных данных.
Инвест.Маркет (Маркет) как раз и создан для того, чтобы предоставить каждому пользователю-инвестору удобный сервис инвестирования в краудлендинг через единый личный кабинет:
- предоставляйте регистрационные данные один раз;
- подписывайте договоры инвестирования со всеми платформами в одном месте;
- контролируйте весь свой инвестиционный портфель и остатки средств в одном окне;
- изучайте аналитику по всем платформам и заемщикам.
Часть указанного функционала уже доступна инвесторам, остальные возможности будут реализованы в ближайшее время.
Почему это выгодно для платформ?
Ключевыми факторами успеха инвестиционной платформы являются привлечение достаточного пула инвесторов и обеспечение функционала Личного кабинета инвестора на уровне не хуже конкурентов. Зачастую, платформы тратят львиную долю своих бюджетов на решение этих задач, при этом конкурируют за одних и тех же инвесторов, увеличивая итоговую стоимость их привлечения.
Маркет — это сервис, который позволяет инвестиционным платформам резко нарастить объем бизнеса, особенно на этапе старта:
- сфокусируйтесь на работе с заемщиками, как ключевом факторе успеха любой инвестиционной платформы;
- получите сразу готовый пул опытных инвесторов для инвестирования в ваши проекты;
- сократите срок выхода на окупаемость вашего бизнеса.
Итоги работы на текущий момент
В октябре текущего года Маркет запущен в тестовом режиме. За неполных два месяца:
- подключены 2 инвестиционные платформы, одна из которых (Terrace) по итогам октября вошла в ТОП-10 (по сумме выданных займов) платформ благодаря участию инвесторов Маркета;
- 2 инвестиционные платформы подписали договор сотрудничества и находятся в процессе интеграции;
- зарегистрировалось более 700 инвесторов.
Планы на будущее
Целью Маркета является популяризация краудлэндинга, привлечение внимания к новому инструменту инвестиций, знакомство инвесторов с существующими платформами и их проектами.
Масштабная информационно-рекламная компания Маркета запланирована на середину марта 2022 года, и уже к концу года планируется достичь следующих показателей:
- 5 000 инвесторов;
- 15 подключенных инвестиционных;
- 25% объема рынка краудлендинга профинансированы через Маркет.
